ДІЯ.СІТІ. Рай для айтішників чи спроба держави приборкати гіг-економіку?
Мінцифри досить давно анонсувала дуже амбітний проект - Дія.Сіті/ Тож давайте спробуємо розібратись чи чекає на нас Кремнієва долина на мінімалках чи ні.
З 28 квітня дещо змінились заходи фінансового моніторингу, що пояснюється нібито посиленням боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Оскільки інфопростір зараз надзвичайно небезпечний, бо навіть правові телеграм-канали поширюють неперевірену та фейкову інформацію, ми вирішили розповісти як воно діє насправді та чи суттєво зміниться у зв’язку з нововведеннями життя пересічних громадян.
Ідентифікація особи
Багато з вас чули про те, що без ідентифікації (підтвердження особи) взагалі не можна буде здійснити будь-який безготівковий платіж.
Доля правди тут є, але з деякими поясненнями. Нижче наведені випадки, коли ідентифікація не потрібна.
Тому в більшості випадків ваше життя взагалі не зміниться.
Ідентифікація потрібна у разі:
Ідентифікація особи може здійснюватись: через платіжну картку, номер телефону, інтернет-банкінг, застосунки для смартфонів від банку, шляхом пред’явлення паспорту, тощо. Це вже питання пристосування банків до нових вимог закону.
Коли необхідно буде підтверджувати джерело походження коштів?
Належна перевірка банком клієнта передбачає, зокрема, й постійний моніторинг ділових відносин та фіноперацій клієнта, які той здійснює у процесі таких відносин, на відповідність таких фіноперацій наявній у банку інформації про клієнта, його діяльність та ризик (у т.ч., в разі необхідності, про джерело коштів, пов’язаних з фінансовими операціями)
Її проводять у випадках:
– встановлення ділових відносин (приміром, відкриття рахунку в банку);
– наявності підозри;
– переказів (у т. ч. міжнародних) без відкриття рахунка на суму, що дорівнює чи перевищує 30 тис. грн, або суму, еквівалентну в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, одиницях вартості, але не більше 400 тис. грн;
– фіноперації з віртуальними активами на суму, що дорівнює чи перевищує 30 тис. грн;
– виникнення сумнівів у достовірності чи повноті раніше отриманих ідентифікаційних даних клієнта;
– разової фіноперації без встановлення ділових відносин з клієнтами, якщо сума такої операції дорівнює або перевищує 400 тис. грн (раніше 150 тис. гривень, тобто порогова сумма обов’язкового фінмоніторингу збільшена).
Разом з тим обсяг дій для реалізації такої перевірки встановлює банк на підставі ризикоорієнтовного підходу роботи з клієнтом.
Звертаємо вашу увагу, що зменшено кількість критеріїв (було 17 стало 6), при наявності яких банкам та іншим фінансовим установам необхідно в обов’язковому порядку повідомляти Держфінмоніторингу. Серед таких ознак:
Як бачите не такий страшний той фінмоніторинг для фізичних осіб, як його малюють. А що ж щодо адвокатів, адже вони є суб’єктами первинного фінансового моніторингу? Аналіз цього болючого для нас та наших колег питання незабаром з’явиться на наших сторінках в соціальних мережах.
Stay turned ; )
Мінцифри досить давно анонсувала дуже амбітний проект - Дія.Сіті/ Тож давайте спробуємо розібратись чи чекає на нас Кремнієва долина на мінімалках чи ні.
Наприкінці 2020 року ми вирішили взяти участь досить незвичному рейтину «Топ відважних підприємців: Харків» у мета якого – розповісти про найвідважніших місцевих підприємців, які не бояться труднощів та розвивають свою справу. Для нас це був досить цікавий досвід, адже участь в не юридичному рейтингу “Відважні підприємці: Харків” від Unit School of Business , MC.today ,...
Як ви думаєте, друзі, як часто вас обманюють державні чиновники? Ті, яких ви вибирали, від яких залежить зарплата багатьох людей, які навчають наших дітей, які лікують наших дітей, підмітають двори, які прибирають вулиці. Цікаво? Частіше, ніж ви думали. А я поясню. Уклали такі чиновники від імені місцевих органів влади (або дали команду підлеглим укласти) договори...
Щоденне спілкування із представниками бізнесу в Харкові та в Україні дає розуміння двох найстрашніших жахів для них, і це відтворюється у кожному регіоні. Страх № 1 – упереджена перевірка ДП(Ф)С\Держпраці\Пожежників\і т.п., які прийдуть на підприємство, і у разі не отримання хабара на руку чи платежу у власний благодійний фонд, складуть “ліві документи” і ти...